万博max体育官方过去十年，在全面建成小康社会进而实现第一个百年奋斗目标的过程中，中国居民可投资资产规模迅速增长，财富增长速度领跑全球。与此同时，背后一批专业财富管理机构也功不可没，而另一方面，收入和财富的增加反过来又对财富管理提出了更进一步的要求，随着理财意识的觉醒和财富业态的发展，财富管理越来越成为一门人生“必修课”，更是一场几乎与生命等长的“马拉松”。

　　在此背景下，财富管理机构所提供的服务愈发重要——机构既是专业的教练，要为客户提供专业的方案与辅导，为他们设计最合理的规划和匹配的收益；同时，还要成为客户最信赖的队友，能够第一时间洞察他们的需求与变化，时时陪伴、共同成长。

　　以银行业为例，银行在财富管理市场激战正酣。而在澎湃的市场大潮中，一些深耕市场多年的财富管理品牌展现出了更强的生命力。其中，“浦发卓信”就是一个颇具代表性的样本。其坚守“金融报国、金融为民”初心，持续洞察、动态跟踪客户需求的变化，并借助科技力量支撑不断进化自身的服务能力。截至2022年三季度末，浦发银行个人客户（含信用卡）突破1.4亿户，个人金融资产余额（含市值）近4万亿元，赢得了客户口碑和经营业绩。

　　“浦发卓信”是浦发银行服务广大财富管理客群的财富管理品牌，从2007年至今已经走过了15年，服务了数百万客户与家庭，陪伴他们一步步实现对美好生活的追求和向往。

　　随着社会财富和客户需求的变化，财富管理这一概念的深度和广度亦在不断拓展。财富管理已经从单纯的资产保值与增值进化为以用户需求为坐标，覆盖更度的价值创造。如果说过往银行是以自身业务发展为核心，去搭建产品和服务框架；那么现在银行需要以用户需求为基础，去构建一个高效可用、千人千面的服务生态。

　　从“浦发卓信”的服务图谱来看，正契合了财富管理这一新理念。“浦发卓信”为客户提供八大“臻享服务”，包括贵宾理财服务区、专属财富顾问、贵宾24小时专线、定制化财富规划服务、丰富客户活动、生活消费权益和尊享卡片等。以“一站式”的金融+非金融、标准+定制化、线小时服务满足客户在不同生命周期、不同场景下的需求。

　　浦发银行还运用大数据技术，为客户群建立了7大类、32子类、2000余项零售客户标签，构建360度全景客户画像，实现对客户投资偏好的全面深度洞察，在此基础上，基于智能规划能力，浦发卓信为客户定制不同生命周期的财富管理方案，覆盖子女教育、退休养老等六大场景，并在客户持有产品期内万博max体育官方，提供交互陪伴服务。期间，通过虚拟营业厅，客户可以实现从在线身份认证到自动生成资产配置建议再到订单闭环跟踪、全程录音录像等云端面对面一站式服务。

　　基于度的投资者关怀，近年来，“浦发卓信”还布局了一系列的客户活动，也使得该品牌在市场上被越来越多的人所熟知和理解。如“卓信财富之旅”“卓信文化之旅”两大系列主题活动，分别从宏观经济趋势和资产配置策略，以及人文历史科学的不同角度邀请了不同领域的多位知名专家，为投资者进行解读分享，满足投资者多层次的求知需求和精神体验。

　　初心之下，及时了解客户需求的动态变化并提供精准的服务和产品，背后的核心支撑力量是科技。浦发银行也率先在国内金融行业提出了诸多领先的科技理念，如开放银行、全景银行。在财富管理领域，该行以全景银行“全用户、全时域、全服务万博max体育官方、全智联”为蓝图，打造了集需求洞察、投研规划、交互陪伴于一体的智能财富管理体系。

　　从“浦发卓信”的实操来看，其将客群进一步分层，围绕不同分层的客户开展精准营销、场景触达、权益服务和风险管控等精细化运营，并且随着用户行为数据的积累，动态调整服务方案。在对客户进行精细化运营的同时，浦发卓信也利用智能手段对产品进行了整合运营。基于集团协同优势，加强零售财富和私人银行、资产管理、投资银行、托管的“大财富一体化”运作，打造全谱系的产品线，并且借助智能投研能力，打造“产品投研-财务诊断-场景规划-业绩追踪-策略调优”的泛财富管理闭环，充分考量资产的流动性、相关性和收益性，密切跟踪行情变化，动态调整配置比例，不断优化投资者的产品持有体验。

　　在市场竞争日趋激烈的今天，也正是因为对客户的深度理解和服务，才能构成了财富管理机构的能力护城河，因此，金融机构越来越强调与用户建立情感连接和金融服务的“温度”。

　　“浦发卓信”的做法中也明显体现了这一思路，比如，“浦发卓信”的贵宾服务区为客户保留专属的理财空间，线上服务专线可以及时提供实时的远程银行服务，并配备一对一专属财富顾问，7x24小时不间断的温情陪伴。

　　此外，据了解，达到一定权益等级的卓信客户可以享受覆盖境内外的合计超1400多家的机场休息室和高铁休息室权益；包括健康洁牙、三甲医院导医导诊等在内的健康权益；全国50多家五星酒店的健身游泳；以及国内知名景区、地标性建筑、文化展览等门票等。还创新打造了“卓信文创馆”和“卓信生活馆”，甄选“大师画作”打造“经典瓷韵”，匠心致敬生活之美。

　　如此种种，体现的是一个财富管理机构从客户的角度出发，从财富增值、生活服务、精神享受等不同层面提供的全方位的服务，有温度的长情陪伴必将收获投资者的信任和依赖。“浦发卓信”财富品牌也得到业内的诸多认可，斩获多项荣誉，市场影响力持续提升。近期，“浦发卓信”更是蝉联“中国金鼎奖年度财富管理奖”，市场认可了品牌的长期价值。

　　面向未来，浦发银行将通过专业化智能化的金融服务，切实提升每个家庭的获得感、幸福感、安全感，助力实现美好生活，为实现新时代新征程的奋斗目标贡献力量。

　　过去十年，在全面建成小康社会进而实现第一个百年奋斗目标的过程中，中国居民可投资资产规模迅速增长，财富增长速度领跑全球。